엔저 현상이 지속되면서 엔화 환율 전망 및 엔화 투자방법에 대한 관심이 높아지고 있습니다.
엔화 투자를 처음 접하는 분들을 위해서 엔화 투자방법 5가지를 정리해 보았는데요.
엔화에 직접 투자하는 방법부터 살펴보고, 2024년~2025년 엔화 환율 전망 그리고 엔화 투자 시 주의사항에 대해 정리해 드리겠습니다.
엔저 현상 속 엔화투자방법
엔화 투자방법은 크게 5가지입니다. 엔화 환율 전망을 긍정적으로 생각하는 분들이 보통 엔화 투자를 선택하곤 하죠.
각 투자 방법별 장단점과 특징에 대해 간단하게 정리해 드리겠습니다.
1. 엔화 환전 후 보유
엔화 투자의 가장 간편한 방법은 엔화 환전 후 보유하는 것입니다. 추후 엔화 가치가 상승했을 때 다시 환전하여 환차익을 노리는 방식입니다.
은행이나 증권사 앱을 통해서 내가 필요한만큼 엔화를 구매할 수 있어서 굉장히 간편한 투자방식에 속합니다.
이 방법은 간편하지만 엔화 가치가 상승하지 않는다면 오랜 기간 보유해야 될 수도 있습니다. 즉, 기회비용이 커질 수도 있습니다.
하지만 엔화 가치가 상승하지 않더라도 일본 여행을 갈 때 사용하면 되기 때문에 비교적 안전한 방법이라고 볼 수 있습니다.
참고로 환차익은 비과세이기 때문에 환전 수수료 외에 따로 추가적인 비용이 없습니다.
단순 환차익을 노린 엔화 투자라면 기관별 수수료를 반드시 확인 후 투자하시는 것을 추천드립니다. 수수료 우대 이벤트를 꼭 활용하세요. 수수료를 아낄수록 돈을 버는 구조입니다.
아래에서 은행별 환전 수수료를 조회해 볼 수 있습니다.
2. 원화로 엔화 ETF 구매
두 번째 엔화 투자방법은 우리나라 증권 거래소에 상장된 엔화 ETF를 구매하는 방법입니다.
대표적인 종목으로 TIGER 일본엔선물이 있습니다.
TIGER 일본엔선물은 엔화 가치에 따라 가격이 움직이는 종목이고, 귀찮게 환전할 필요 없이 증권사 앱에서 국내 ETF처럼 구매할 수 있습니다.
환전하기는 귀찮고 엔화 환율 전망에 대해 긍적적으로 생각한다면 TIGER 일본엔선물을 구매하는 것도 한 가지 투자 방법입니다.
3. 원화로 일본시장 ETF 구매
일본 시장이 어느정도 상승 여력이 있다고 판단된다면 원화로 일본 ETF 투자를 노려볼 수도 있습니다.
단순히 엔화가치 상승에만 기대는 것이 아니라 일본 시장도 활성화 될 것이라고 예상하는 분들이 많이 투자하는 방식입니다.
국내 시장에 상장된 미국 ETF를 구매하는 것처럼, 일본 ETF를 구매하신다고 생각하면 됩니다.
대표적인 종목은 아래와 같습니다.
| 종목 | 기초지수 | 시가총액 |
|---|---|---|
| KODEX 일본TOPIX100 | TOPIX100 | 158억 원 |
| TIGER 일본니케이225 | Nikkei225 | 2,038억 원 |
| TIGER 일본TOPIX(합성 H) | TOPIX | 271억 원 |
| ACE 일본TOPIX레버리지(H) | TOPIX | 142억 원 |
| ACE 일본TOPIX인버스(합성 H) | TOPIX | 56억 원 |
| ACE 일본Nikkei225(H) | Nikkei225 | 485억 원 |
TOPIX와 Nikkei는 쉽게 생각해서 코스피, 코스닥 개념과 비슷하고, 미국 주식으로 보자면 나스닥100, S&P500과도 비슷한 지수입니다.
국내 상장된 일본 ETF 중 가장 큰 규모는 TIGER 일본니케이225로 시가총액이 약 2,308억 원입니다.
참고로 일본 ETF는 환헤지, 환노출 종목으로 나뉩니다. 차이점은 아래와 같습니다.
- 환헤지(H): 환율 영향 받지않음
- 환노출: 환율 영향 받음
즉, 엔화 환율 전망을 긍정적으로 생각한다면 환노출 종목을 구매하셔야 환율 상승 이익과 일본 ETF 이익을 한 번에 맛볼 수 있습니다.
4. 엔화로 미국시장 ETF 구매
네 번째 방법은 엔화 환전 후 미국시장 ETF를 구매하는 방식입니다.
달러 환전 후 미국 증권시장에서 직접 미국 주식을 구매하는 것처럼, 엔화 환전 후 일본 증권시장에서 상장된 미국 ETF를 구매하는 방법입니다.
이 방법은 엔화 상승과 미국 ETF 가격 상승을 동시에 노리는 방법으로 일본과 미국에 대한 상승 확신이 있는 분들이 주로 투자하는 방식입니다.
일본 증권시장에서 미국 국채에 투자하거나 미국 대표지수를 따르는 ETF 종목이 있고, 이러한 종목을 매수하는 겁니다.
대표적인 예시는 아래를 참고해 주시기 바랍니다.
엔화 가치가 상승하면서 매수한 미국 ETF도 상승한다면 남들보다 몇 배 이상의 수익률을 올릴 수 있는 방법입니다.
5. 엔화로 일본주식 구매
마지막 방법은 엔화로 일본주식을 구매하는 방법입니다. 여담이지만 워렌버핏은 이 방법을 선택했다고 합니다.
일본의 상승에 일명 몰빵하는 전략으로 일본과 운명을 함께하는 전략입니다. 웬만한 야수의 심장이 아니라면 들어가기 힘들 겁니다.
일본의 특정 기업에 관심이 있고 확신이 있는 분들이 주로 선택하는 방식입니다.
경험삼아서 해보실 분은 아래 일본 상위 25개 기업 목록을 참고해 보시고 판단하시기 바랍니다.
엔화 투자 시 주의사항
엔화 투자를 할 때 엔저 현상이 지속되는 것을 항상 주의해야 합니다.
왜냐하면 현재 엔화는 마이너스 금리이기 때문에 단순히 보유하는 것만으로는 오히려 손해에 가까울 수도 있기 때문입니다.
같은 돈으로 달러 환전 후 정기예금만 하더라도 거의 5%에 가까운 이자를 받을 수 있습니다. 하지만 엔화는 현재 정기예금 이율이 0%입니다.
즉, 엔화가 반드시 오를 것이라는 희망을 가지고 일본 증권시장에 진입하는 것을 추천드립니다.
엔화 환율 전망
대부분의 증권사는 2024년 엔화 환율 전망에 대해 약세가 지속될 것이라고 판단하고 있습니다.
글로벌 경제가 회복하면서 위험 자산에 투자하려는 경향이 많기 때문에 상대적으로 안전 자산에 속하는 엔화는 인기가 없는 것이죠.
대신에 엔화가 약세를 보이면서 일본의 수출은 유리할 것이라고 예측하고 있습니다. 일본의 기술력은 여전히 뛰어나기 때문에 가격 경쟁력에서 우수할 것으로 판단한 것 같습니다.
결국 일본이 무역수지 개선을 통해 2024년 후반 혹은 2025년부터는 서서히 경제 회복이 될 것이라는 평이 많습니다.
엔화 환율 전망은 그 누구도 정확하게 맞출 수 없습니다. 따라서 최대한 분산 투자를 통해 안전하게 투자하시는 것을 추천드립니다.